中行限額管控阻止大額資金詐騙
中國菏澤網(wǎng)消息（通訊員 陳媛）7月11日，中國銀行菏澤長江路支行識破一騙子的騙局，有效阻止異常情況下客戶資金的進(jìn)一步流失。
當(dāng)日下午3點左右，一老年女性客戶來到中國銀行菏澤長江路支行，要求辦理銀行卡提額業(yè)務(wù)，同時她的手機一直與他人保持通話狀態(tài)。工作人員見該客戶非常著急，便詢問客戶提額的具體原因。該客戶表示對方自稱是銀聯(lián)公司的客服，聲稱客戶在某App開通直播功能，該功能已扣費4000元，現(xiàn)發(fā)現(xiàn)扣費錯誤要將資金返還。
根據(jù)工作人員的判斷，該客戶大概率是遭遇了電信詐騙，隨即提醒客戶，不料電話對方聽到是銀行工作人員的聲音后，罵罵咧咧說了句“要不是卡限額，你所有的錢都給你騙完”，隨后掛斷電話。
據(jù)了解，客戶在與詐騙分子通話時點開了不明鏈接，并將自己的身份證號、銀行卡號、驗證碼等都告知對方，并做了人臉認(rèn)證，導(dǎo)致詐騙分子在短時間內(nèi)將客戶理財、大額存單全部支取后轉(zhuǎn)入客戶銀行卡。但由于客戶銀行卡設(shè)置了非柜面限額，詐騙分子在轉(zhuǎn)出3.5萬元后要求客戶到銀行提高限額。工作人員在了解情況后果斷提示該客戶將卡內(nèi)全部余額轉(zhuǎn)為新開存單，并馬上報警，同時根據(jù)客戶日常使用情況設(shè)定非柜面限額，有效阻止異常情況下客戶資金的進(jìn)一步流失。
此次事件凸顯了銀行在保護客戶資金安全方面的重要作用，同時也提醒公眾要保持警惕，防范電信詐騙。
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